وعده وام ۷۰۰ میلیونی با کارمزد ۴ درصد/ مالباختگان: پول را واریز کردیم، خود وام را دزدیدند

به گزارش صد آنلاین ، از مدتی قبل پرونده‌هایی در مرکز انتظامی تشکیل شده بود که محتویات آنها از کلاهبرداری‌های گسترده از طریق دریافت وام‌های کم‌بهره اینترنتی حکایت داشت. با افزایش شمار مالباختگان، گروهی تخصصی از افسران مجرب دایره تجسس و اطلاعات کلانتری شهید هاشمی‌نژاد مشهد، با راهنمایی‌ها و دستورهای ویژه سرهنگ حبیب فرخی (رئیس کلانتری)، تحقیقات دقیقی را برای ریشه‌یابی ماجرای وام‌های ۴ درصدی آغاز کردند.

در نخستین مرحله از اقدامات پلیسی، مأموران به واکاوی موضوع پرداختند و به اسنادی دست یافتند که نشان می‌داد فردی به نام «جواد» با استفاده از شگردهای متقلبانه، مبالغی به ارزش میلیاردها ریال را به حساب بانکی خود و دیگران واریز کرده است. همچنین آثاری از رسیدهای جعلی نیز در پرونده مذکور دیده می‌شد.

در همین حال، یکی از مالباختگان که مدعی بود به همراه ۵ تن از اعضای خانواده و یکی از دوستانش هدف کلاهبرداری فردی به نام «جواد» قرار گرفته است، جزئیات ماجرا را برای افسران گروه ویژه پلیس شرح داد: «آن جوان که حدود ۳۴ سال سن دارد، با وعده پرداخت وام ۷۰۰ میلیون تومانی از بانک "ر" با کارمزد ۴ درصد، برای ما حساب اینترنتی باز کرد و سپس مراحل دریافت وام را ثبت نمود. او همچنین به بهانه هزینه‌های خرید جواز، کسر کارمزد و جریمه ناشی از ورود غیرمجاز به سامانه بانک طی مدت ۱۰ روز، مبلغ ۱۴۰ میلیون تومان از ما درخواست کرد. من این مبلغ را به حساب بانکی "جواد" واریز نمودم و حتی مراحل بارگذاری از طریق گوشی تلفن را دیدم و او رسید واریز پول از طریق ساتنا را هم برایم ارسال کرد. اما پس از گذشت ۲۴ ساعت، وقتی دیدم مبلغ مورد نظر به حساب بانکی‌ام واریز نشده، موضوع را پیگیری کردم. او مدعی شد که مبلغ برگشت خورده و به دلیل شرایط جنگی کشور، وام‌های بانک "ر" فعلاً پرداخت نمی‌شود. بعد از این ماجرا، وقتی من با جدیت به دنبال وجوه پرداختی بودم که به حساب خودش واریز شده بود، او پیشنهاد وام فوری بانک "م" را مطرح کرد تا من دچار تردید نشوم. سپس با همان شگرد قبلی و با خرید امتیاز ۵ مرحله‌ای، مبلغ ۵۰۰ میلیون تومان وام را برایم ثبت کرد. اما چون سیم‌کارت در اختیار وی بود و به رمز بانکی دسترسی داشت، مبلغ ۴۸۰ میلیون تومان واریزی بانک "م" را به حساب خودش منتقل کرده بود. من تا دو روز به خاطر ترس از ورود غیرمجاز به برنامه بانکی، حساب خود را بررسی نکردم. وقتی متوجه ماجرا شدم، او دیگر به تماس‌هایم پاسخ نداد.»

در ادامه و با تدابیر رئیس کلانتری، یکی از افرادی که توسط آن جوان ۳۴ ساله فریب خورده بود، با وی برای دریافت وام ۴ درصدی تماس گرفت و بدین ترتیب عملیات اطلاعاتی نیروهای کلانتری شهید هاشمی‌نژاد آغاز شد. مأموران موفق شدند متهم به کلاهبرداری را در محل قرار صوری به دام بیندازند.

همزمان با انتقال وی به مقر انتظامی، یکی دیگر از مالباختگان زاویه جدیدی از ماجرای کلاهبرداری‌های اینترنتی را فاش کرد و گفت: «من برای اطمینان از مراحل واگذاری وام به دفتر کار (دریافت وام) در بلوار معلم رفتم و با یک دفتر بزرگ با چند کاربر روبرو شدم که همه آنها به طور عادی مشغول کار بودند. اما زمانی که موضوع کلاهبرداری لو رفت، مدیر آن دفتر ادعا کرد "جواد" فقط به عنوان معرف و جذب مشتری به آن دفتر رفت‌وآمد داشته و اقدامات او کاملاً مجرمانه است.»

در همین حال، یک مالباخته ۳۷ ساله که در زمینه سیم‌کشی خودرو فعالیت دارد، با مراجعه به کلانتری شهید هاشمی‌نژاد گفت: «جوانی به نام "جواد" خودرویش را برای تعمیر نزد من آورد و در همان حین با هم آشنا شدیم. او ادعا کرد می‌تواند وام با بهره ۴ درصدی برایم تهیه کند. بعد از چند روز دوباره تماس گرفت و سیم‌کارت و کارت ملی‌ام را درخواست کرد تا در اختیارش بگذارم. سرانجام پانزدهم فروردین مبلغ وام به حساب بانکی‌ام واریز شد، اما بدون آنکه من در جریان باشم، مبلغ ۵۰۰ میلیون تومان از حسابم به حساب بانکی فرد دیگری به نام "امیر" منتقل شده بود. وقتی موضوع را فهمیدم، او دیگر به تماس‌هایم پاسخ نداد و من تازه فهمیدم که در دام کلاهبرداری گرفتار شده‌ام.»

جوان ۳۶ ساله دیگری که او نیز در رشته خدمات فنی خودرو فعالیت دارد، درباره این ماجرا گفت: «من از طریق همکارم با "جواد" آشنا شدم. در همین مدت کوتاه، او از من خواست برای دریافت وام ۴ درصدی، کارت ملی و سیم‌کارتم را در اختیارش بگذارم. وقتی نرم‌افزار بانک را روی گوشی تلفنم نصب کرد، چند روزی منتظر اعتبارسنجی بودم که در تاریخ پانزدهم فروردین ۵۰۰ میلیون تومان برایم واریز شد. اما در همان لحظه از حساب بانکی‌ام برداشت و به حساب فردی به نام "امیر" انتقال یافت. وقتی با "جواد" تماس گرفتم، بهانه‌های مختلفی آورد و بعد دیگر پاسخگو نبود.»

متهم ۳۱ ساله نیز در بازجویی‌های تخصصی افسران باتجربه کلانتری، جرایم خود را پذیرفت و گفت: «قبول دارم افرادی را جذب می‌کردم و بعد از گرفتن وام، مبالغ را به حساب خودم و افراد دیگری منتقل می‌کردم.»

این جوان متهم به کلاهبرداری که سابقه جرایم اینترنتی و کلاهبرداری را دارد، در ادامه اعترافاتش سه عضو دیگر باند را به پلیس لو داد و افزود: «این افراد در زمینه امتیاز و تخلیه پول، خرید امتیاز، برداشت از حساب بانکی، انجام مراحل تراکنش، ثبت مدارک جعلی و ارسال رسید جعلی با من همکاری می‌کردند./روزنامه خراسان